Rešitev Monte dei Paschi se obeta, ko Italija odobri načrt za reševanje bank v vrednosti 20 milijard evrov
Najstarejša banka na svetu, ki naj bi objavila, da ni uspela zbrati 5 milijard evrov iz zasebnega sektorja
Italija je odobrila 20 milijard evrov (17 milijard funtov) načrt za reševanje svojih bank, saj se povečuje strah glede dolgoročne prihodnosti njenega tretjega največjega posojilodajalca.
Italijanska zakladnica bi lahko bila prisiljena vskočiti in rešiti Monte dei Paschi di Siena, najstarejšo preživelo banko na svetu, že prihodnji teden, potem ko je v zadnjem trenutku propadl načrt za reševanje zasebnega sektorja v višini 5 milijard evrov (4,2 milijarde funtov).
Vodilni direktorji Monte dei Paschija bodo 'pričakovano pozneje sporočili, da ni uspel zbrati denarja, ki ga potrebuje', pravi BBC .
Banka je prejšnji mesec razkrila, da bi ji 'lahko zmanjkalo sredstev do naslednjega aprila', saj bi porabila skoraj 11 milijard evrov (9,2 milijarde funtov) finančnih sredstev in ogrozila prihranke na tisoče Italijanov.
Državna pomoč bi prizadela zlasti starejše ljudi, saj je velik del italijanskih bančnih obveznic v lasti navadnih vlagateljev, pravila EU pa zahtevajo, da zasebni imetniki obveznic prevzamejo izgube pri reševanju, ki ga podpira država.
Monte dei Paschi je julija padel na testu izjemnih situacij EU zaradi več milijard evrov tveganih posojil, ki so posledica finančne krize.
Novi premier Paolo Gentiloni je obljubil, da ne bo dovolil, da banka propade 'iz strahu, da bi njen propad lahko podrl preostali del močno zadolženega italijanskega bančnega sektorja', piše BBC.
Italijanski bančni sektor naj bi imel okoli 360 milijard evrov (305 milijard funtov) slabih posojil.
Italijanskemu Monte dei Paschiju grozi finančna pomoč vlade
20. decembra
Poskus najstarejše banke na svetu, da bi se izognila državni pomoči v zadnjem trenutku, je ogrožen, potem ko je podpornik izrazil zaskrbljenost glede pogojev posla.
Italijanski sklad za reševanje bank Atlante pravi, da je zaskrbljen zaradi posojila v višini 1,5 milijarde evrov (1,3 milijarde funtov), ki je del načrta reševanja Banca Monte dei Paschi di Siena, tretje največje italijanske posojilodajalke. Novica je v ponedeljek povzročila padec tečaja delnic banke.
Monte dei Paschi mora do konca meseca zbrati 5 milijard evrov (4,2 milijarde funtov), da bi povečal rezerve proti mačkam slabih posojil v svoji bilanci stanja, pravi BBC . Če vlagateljev ne bo uspelo prepričati, da vložijo potrebna sredstva, bo prisiljena vskočiti italijanska vlada.
V pripravah na potrebo po širšem reševanju bo italijanska vlada zaprosila za odobritev parlamenta za posojilo v višini 20 milijard evrov (17 milijard funtov) za podporo banki in drugim propadajočim institucijam, dodaja BBC.
'Rešitev bi povzročila škodljive izgube tisočem malih vlagateljev, ki so vlagali v Monte dei Paschi,' pravi Daily Telegraph davkoplačevalskega denarja v skladu s pravili EU, uvedenimi po finančni krizi, ni mogoče črpati v reševanje bank, ne da bi imeli izgube tudi zasebni imetniki obveznic. V Italiji je veliko teh imetnikov obveznic navadnih vlagateljev.
Italijanski bančni sektor ima osupljivo manj kot 360 milijard evrov (305 milijard funtov) slabih posojil, ki bi lahko imela uničujoč učinek na preostali del evrskega območja.
Pričakovali so, da bodo vlagatelji podprli reševanje pred italijanskim ustavnim referendumom v začetku meseca. Vendar je glasovanje proti padlo vlado in sprožilo novo politično nestabilnost.
Monte dei Paschi: Za najstarejšo banko na svetu pripravljena pomoč
6. december
Italijanski uradniki naj bi pripravljali kompleksen reševalni paket za najstarejšo banko na svetu, potem ko je konec tedna zaradi poraza na ustavnem referendumu padla vlada Mattea Renzija.
'Ljudje so seznanjeni s situacijo' so za Financial Times povedali, da je politični preobrat otežil 'težje' zagotovitev naložbe v višini 1 milijarde evrov (820 milijonov funtov) iz Katarja, na kateri je odvisen obstoječi reševalni načrt Monte dei Paschija (4,2 milijarde evrov).
Monte dei Paschi, ki je bila ustanovljena leta 1462 v Sieni, je tretja največja italijanska banka. Še vedno je obremenjena z 20 milijardami evrov (16,4 milijarde funtov) slabih dolgov zaradi finančnega zloma, kar je del 360 milijard evrov (300 milijard funtov) kupa dolgov v italijanskem bančnem sektorju, ki še naprej spodkopava zaupanje v gospodarstvo države.
Banka je upala, da bo kot samostojno podjetje razvila enoto, ki bo vsebovala 28 milijard evrov posojil (24 milijard funtov) s hkratnim denarnim vložkom vlagateljev za krepitev kapitalskih rezerv.
Toda z negotovostjo, ki jo povzroča Renzijev odstop, in zaskrbljenostjo glede italijanskega gospodarstva, ki bi lahko še okrepilo Gibanje petih zvezd, ki je proti EU in evro, vlagatelji nočejo 'podpisati pikčasto črto', pravi CNN .
Če Monte ne uspe, bi to lahko spodkopalo zaupanje v širši finančni sektor – in ti dolgovi v vseh italijanskih bankah so vredni približno tretjino BDP.
Tretja največja, a druga najbolj zadolžena država evrskega območja se zdaj sooča s številnimi grožnjami. Politični voditelji zato želijo pokazati, da so na vrhuncu razmer, vključno z Renzijem, ki je na položaju še vsaj do konca tedna.
Eno vprašanje je, kako rešiti banke ob spoštovanju pravil EU, ki od zasebnih imetnikov dolga zahtevajo, da prevzamejo prvi krog izgub, a tudi brez povzročanja razburjenja glede na to, da je velik del obveznic bančnega sektorja v Italiji v lasti navadnih vlagateljev.
'Da bi se izognili ... nalaganju izgub za 2 milijardi evrov imetnikov obveznic na drobno v Monte dei Paschiju, se pripravlja načrt, ki bo zagotovil popolno odplačilo prvih 100.000 evrov vsakemu mlajšemu imetniku obveznice,' pravi FT.
Zaenkrat so trgi razmeroma mirni. Toda delnice Monteja so danes padle za 4,4 odstotka, kar je včeraj povečalo izgubo za več kot štiri odstotke, v preteklem letu pa za več kot 80 odstotkov.
Ali so trgi po italijanskem referendumu 'imuni na politično tveganje'?
5. december
Še eno uporniško glasovanje v Evropi je strmoglavilo še enega premierja, le da bi tokrat lahko vodilo do tega, da bi populistična zaokrožena administracija prevzela večjo zahodno državo.
Toda spet se zdi, da so trgi vso stvar 'odvrnili', pravi Daily Telegraph .
Tokrat je bila prizorišče političnega razburjenja Italija, kjer so volivci včeraj odšli na volišča na ustavnem referendumu, ki ga je razpisal levosredinski premier Matteo Renzi, ki je svoje premiersko mesto zastavil na glas 'za'.
V nekem pogledu je šlo za parohialno afero v zvezi s predlagano tehnično spremembo za zmanjšanje števila senatorjev v parlamentu za dve tretjini in odpravo pristojnosti zgornjega doma za enostransko odstavitev sedanjih vlad.
V drugem primeru je poraz, za 60 do 40 odstotkov, še en znak porasta populizma po glasovanju Združenega kraljestva za brexit in pred francoskimi predsedniškimi volitvami prihodnje leto.
Malo verjetni zavezniki protipriseljenska stranka Severna liga in populistično Gibanje petih zvezd so 'sklenili orožje, da bi se spopadli z Renzijem v upanju - zdaj že ugotovljeno - da ga bodo pregnali s položaja', pravi Skrbnik . Renzi naj bi danes popoldne podal svoj odstop.
Zdaj se široko špekulira, da bi Gibanje petih zvezd, ki je proti EU, proti eu, lahko sestavilo naslednjo vlado, kar povečuje možnost, da bi Italija imela svoj 'trenutek brexita'.
Tako kot referendum o EU v Združenem kraljestvu je bilo splošno domnevano, da bo poraz vlade, ki bo prinesel politično krizo in gospodarsko negotovost, močno prizadel trge.
Tako se je sprva zgodilo, ko je evro v primerjavi z dolarjem padel na najnižjo vrednost v 21 mesecih. Vendar pa si je valuta od takrat opomogla in se je zjutraj znižala le za 0,3 odstotka na 1,06 dolarja.
'Delnice v italijanskih bankah so se odprle nižje, preden so si opomogle,' pravi BBC , medtem ko so trgi po vsej Evropi tudi v pozitivnem ozemlju, FTSE 100 se je zvišal za 0,5 odstotka in nemški Dax za 1,6 odstotka.
Pri 0,2 odstotka nižje se je italijansko merilo FTSE MIB komaj spremenilo.
Kathleen Brooks, direktorica raziskav pri City Index Direct, je dejala: 'Bodisi trgi postajajo imuni na politična tveganja ali pa zavzemajo stališče, da bo italijansko vprašanje počasno - tudi če predsednik ne bo mogel sestaviti vlade , ima še 70 dni časa za poskus.'
Vlagatelji bodo v naslednjih dneh opazovali vpliv na italijanske banke, ki se 'bojujejo z bremenom slabih dolgov in potrebujejo refinanciranje'.
Upniki Monte dei Paschi, najstarejše evropske banke, se danes popoldne sestanejo, da bi razpravljali o posledicah načrta reševanja, ki so ga njeni šefi opisali kot 'več lukenj v eni zapored'.
