Deutsche Bank je zaradi ruskih denarnih nakazil kaznovala 500 milijonov funtov
Stranke so denar selile iz države na način, ki bi 'nakazal finančni kriminal', pravi FCA
- Deutsche Bank je zaradi ruskih denarnih nakazil kaznovala 500 milijonov funtov
- Deutsche Bank je zaradi ruskih denarnih nakazil kaznovala 500 milijonov funtov
Deutsche Bank je sprejela zadnje v vrsti finančnih udarcev regulatorjev, tokrat za kar 8 milijard funtov vredno kaznivo dejanje pranja denarja v Rusiji, pravi Skrbnik .
Nemški bančni velikan je bil kaznovan s skupno 505 milijoni funtov, vključno z rekordno kaznijo v višini 163 milijonov funtov od britanskega urada za finančno ravnanje (FCA) in 425 milijonov dolarjev (342 milijonov funtov) od newyorškega oddelka za finančne storitve.
Lahko bi bilo še slabše - FCA je dejala, da je bila Deutsche 'izjemno kooperativna' in je tako upravičena do 30-odstotnega popusta.
V svoji odločitvi je britanski nadzornik dejal, da je imela banka šibke sisteme za odkrivanje finančnega kriminala med letoma 2012 in 2015 in je dovolila 10 milijard dolarjev (8 milijard funtov) nakazil z ruskih računov, ki 'zelo kažejo na finančni kriminal'.
Največji delež, 6 milijard dolarjev (4,8 milijarde funtov), se nanaša na tako imenovano 'zrcalno trgovanje', pri čemer imajo ustrezne transakcije v različnih jurisdikcijah, za katere se zdi, da 'brez gospodarskega namena', vplivajo na prenos denarja iz enega kraja v drugega.
Deutsche in druge banke so obtožene tudi, da uporabljajo zrcalno trgovanje za izogibanje mednarodnim sankcijam, uvedenim proti Rusiji.
Preiskave ruskega poslovanja banke v zvezi s temi posli še niso končane. Deutsche pravi, da 'sodeluje z drugimi regulatorji in organi pregona', vključno z ameriškim ministrstvom za pravosodje (DOJ).
Prejšnji mesec je banka z Ministrstvom za pravosodje sklenila 7,2 milijarde dolarjev (5,8 milijarde funtov) poravnavo v zvezi z njeno napačno prodajo hipotekarnih obveznic pred finančno krizo.
Mark Steward, direktor izvrševanja in tržnega nadzora pri FCA, je dejal: „Finančni kriminal predstavlja tveganje za finančni sistem Združenega kraljestva. Deutsche Bank je bila dolžna vzpostaviti in vzdrževati učinkovit okvir za nadzor proti pranju denarja.
'S tem, ko tega ni storila, je Deutsche Bank tvegala, da bo uporabljena za spodbujanje finančnega kriminala, in izpostavila Združeno kraljestvo tveganju finančnega kriminala.'
Nadzornica za finančne storitve New Yorka Maria Vullo je dejala: „Ta ruska shema trgovanja z ogledalom se je zgodila, ko je bila banka jasno obveščena o resnih in razširjenih težavah s skladnostjo, ki segajo desetletje nazaj.
'Tukajšnji pobotani posli niso imeli gospodarskega namena in bi se lahko uporabili za olajšanje pranja denarja ali za druga nezakonita ravnanja.'
Deutsche Bank soglaša z 'pogojno' globo v višini 5,8 milijarde funtov
23. decembra
Deutsche Bank je pred finančnim zlomom napovedala 'pogojni dogovor' z ameriškim pravosodnim ministrstvom v ZDA glede prodaje hipotekarnih obveznic. New York Times .
Banka je bila oktobra obveščena, da želijo ameriške oblasti izreči kazen v višini kar 14 milijard dolarjev (11 milijard funtov), ki bi očistila njene finančne rezerve in jo prisilila, da zbere nov denar ali poišče vladno pomoč.
To je veljalo za eksistencialno krizo – delnice banke pa so padle na rekordno nizko raven pod 10 evrov, kar je približno desetina njihovega vrha pred zlomom.
Toda šefi so vedno govorili, da globa ne bo višja od polovice tega zneska - in danes so to potrdili z razkritjem poravnave v višini 7,2 milijarde dolarjev (5,8 milijarde funtov), ki vključuje 3,1 milijarde dolarjev kazni (2,5 milijarde funtov) in 4,1 milijarde dolarjev (£ 3,35 milijarde) za odškodnino potrošnikom.
To je še vedno veliko denarja, vendar banka zdaj verjetno ne bo prisiljena zbirati novega kapitala. Za kritje tekočih pravdnih sporov je že namenila okoli 5,5 milijarde evrov (4,9 milijarde funtov).
'Za Deutsche Bank bi lahko bilo še huje, toda kazen, ki je bila zdaj dogovorjena ... bo v prihodnjih letih močno bremenila največjo finančno institucijo v državi,' pravi Suddeutsche Zeitung, prevod BBC .
Delnice Deutscheja so se podražile za 2,8 odstotka na več kot 18 evrov.
Na vrhuncu razcveta so banke ustvarile velike dobičke tako, da so 'pakirale' ogromne količine hipotek, vključno s tistimi, ki so bile posojene posojilojemalcem s slabo kreditno zgodovino, in jih 'prodajale vlagateljem'.
Te obveznice so bile ocenjene na podlagi dejstva, da so bile izjemno varne, a ko se je trg leta 2007 obrnil, se je ta teorija izkazala za napačno in trg je strmoglavil.
Ministrstvo za pravosodje je od takrat od kupca ameriških bank povrnilo 48 milijard dolarjev (39 milijard funtov) – poleg poravnave Deutsche pa naj bi doseglo dogovor s Credit Suisse v vrednosti 5,3 milijarde dolarjev (4,3 milijarde funtov).
Danes zjutraj poročajo tudi, da toži Barclays, ki je zavrnil dogovor o poravnavi.
New York Times pravi, da je Deutsche opozoril, da ne more biti zagotovila, da se bosta ameriško ministrstvo za pravosodje in banka dogovorila o končni dokumentaciji.
Deutsche Bank je v tretjem četrtletju dosegla presenetljiv dobiček
27. oktober
Deutsche Bank si je 'po nekaj turbulentnih tednih prislužila nekaj prostora za dihanje', pravi Financial Times .
Nemška bančna skupina je danes objavila rezultate za tretje četrtletje, ki so presenetili trg. Večina analitikov je pričakovala, da bodo podatki za tri mesece do septembra pokazali veliko izgubo drugo leto zapored, vendar so namesto tega razkrili 278 milijonov evrov (249 milijonov funtov) čistega dobička.
To je precej več kot skoraj 6 milijard evrov (5,4 milijarde evrov) izgube za isto obdobje leta 2015 in nad soglasno oceno za padec za 394 milijonov evrov (353 milijonov evrov).
Pozitivno poslovanje je v glavnem povzročila veja investicijskega bančništva, ki ustvarja večino prihodkov Deutsche Bank v ZDA. To je bilo 'podprto z okrevanjem trgovanja z obveznicami, ki je pomagalo bankam po Wall Streetu', pravi FT.
Skupni prihodki so bili deset odstotkov višji, in sicer 7,5 milijarde evrov (6,7 milijarde funtov).
Nadaljnja dobra novica za Deutsche Bank je, da je odločitev, da zmanjša svojo bazo sredstev z opustitvijo številnih 'neosnovnih' odprodaj, povečala njeno efektivno razmerje med denarnimi rezervami z 10,8 na 11,1 odstotka. Znižanja so olajšala številne dolgoletne skrbi glede finančne varnosti banke.
Vendar pa ostajajo skrbi, od katerih je najbolj pereča velika globa, ki grozi v ZDA. Kot rezultat tega izvršni direktor Deutsche John Cryan pravi, da so pozitivni koraki pri preobratu podjetja 'zasenčeni'.
Banka je za četrtletje povečala svoje rezervacije za sodne spore s 5,5 milijarde evrov na 5,9 milijarde evrov (4,9 milijarde funtov na 5,3 milijarde funtov).
Številka je precej nižja od prvotnega povpraševanja po 14 milijardah dolarjev (11 milijard funtov) s strani ameriškega ministrstva za pravosodje zaradi prodaje hipotekarnih vrednostnih papirjev pred zlomom. Toda tudi če se znesek zmanjša, bi lahko morebitna kazen izničila vrednost banke in jo prisilila v zbiranje svežega kapitala.
To ni edini ukrep, s katerim se sooča Deutsche Bank. Poleg civilnih tožb vlagateljev, ki se soočajo z milijardami dolarjev, v Združenem kraljestvu in ZDA potekajo preiskave glede trgovanja v Rusiji.
Špekulacije o prihodnosti Deutsche so prizadele zaupanje strank, saj je v tretjem četrtletju odlilo 8 milijard evrov (7,2 milijarde funtov) iz poslovanja z upravljanjem premoženja.
Tudi vlagatelji ostajajo previdni. Potem ko so se danes dopoldne trgovale z delnicami za več kot tri odstotke višje zaradi rezultatov, ki so bili boljši od pričakovanih, je cena čez dan upadala in se je v poznopopoldanskem trgovanju zvišala le za 0,5 odstotka.
Deutsche Bank 'dolgo čaka' na kazen ZDA
25. oktober
Deutsche Bank bo morda morala počakati do naslednjega leta, da bo poravnala veliko ameriško globo, ki je znižala ceno njene delnice in vzbudila dvom o njeni prihodnosti.
Delnice banke so prejšnji mesec padle na rekordno nizko raven, potem ko se je izkazalo, da jo želi ameriško pravosodno ministrstvo kaznovati s 14 milijardami dolarjev (11 milijard funtov) zaradi domnevne napačne prodaje hipotekarno zavarovanih vrednostnih papirjev v času pred finančno krizo.
Kazen v tej lestvici ogroža sam obstoj Deutscheja: tudi na polovici te ravni bi bila precej večja od trenutnih denarnih rezerv in bi jo prisilila, da poišče nova sredstva od vlagateljev ali vlade.
Njene delnice so poskočile v začetku tega meseca, ko so se pojavile govorice, da bi banka morda dosegla poravnavo z ameriškimi oblastmi na veliko nižji ravni - a na koncu ni bilo nič.
zdaj Sky News 'Predstavniki ministrstva za pravosodje so v zadnjih dneh signalizirali, da se nalaganje kazni za Barclays, Credit Suisse in Deutsche Bank morda ne bo končalo, dokler se januarja bližje prihodu nove ameriške administracije'.
Težava je v tem, da se pogajanja z ostalima bankama vlečejo in 'napoved ministrstva za pravosodje bi lahko zdrsnila dlje od prihodnjega meseca, če bi ostal z namerom poravnave z vsemi tremi bankami hkrati'.
Dokler Deutsche ne bo mogel razbliniti strahu pred obsežno kaznijo, bo ostal pod pritiskom – in v skladu z Financial Times zdaj se mora ukvarjati tudi z ločenim pravnim primerom, ki 'razkriva še en ranljiv bok za poslovanje Deutscheja v ZDA'.
Številni vlagatelji pod vodstvom BlackRocka tožijo banko, ker jih ni zaščitila pred tveganji, povezanimi s hipotekarno zavarovanimi skrbniškimi skladi, ki jih je upravljal Deutsche.
'Pritožba se nanaša na 465 skladov s skupno nominalno vrednostjo približno 433 milijard dolarjev, ki naj bi utrpeli skupno realizirano zavarovanje s premoženjem v višini 75,7 milijarde dolarjev,' pravi FT. 'Terjatev bi lahko znašala več milijard dolarjev.'
Vlagatelji bodo v četrtek iskali pomiritev v rezultatih za tretje četrtletje, ki Mesto AM pravi, da naj bi razkrili tudi izgubo v višini 610 milijonov evrov (542 milijonov funtov) za tri mesece do septembra.
Deutsche Bank je zamrznila zaposlovanje, saj se 'pripravlja' za kazen ZDA
14. oktober
Nemška nemška Deutsche Bank v težavah uvaja zamrznitev zaposlovanja v vseh svetovnih operacijah, saj se 'pripravlja' za veliko kazen ameriškega ministrstva za pravosodje, pravi Časi .
Posojilodajalec je ustavil zaposlovanje v vseh oddelkih, razen za skladnost. Dogovoril se je že za 1000 dodatnih odpuščanj delovnih mest na domačem trgu, poleg 3000 zmanjšanj vlog, ki so jih že določili v Nemčiji, da bi skupno število delovnih mest zmanjšali na 9000.
Vse to je del prizadevanja banke, da dokaže, da lahko zagotovi svoj finančni položaj kljub grožnji globe v višini kar 14 milijard dolarjev (11 milijard funtov) zaradi prodaje hipotekarnih vrednostnih papirjev pred finančno krizo.
Ta številka je bila začetni gambit regulatorjev in Deutsche verjetno ne bo plačal blizu tega zneska. Toda celo polovična poravnava bi bila precej večja od 5,4 milijarde dolarjev (4,4 milijarde funtov), ki jih je namenila, in bi jo lahko prisilila, da zbere več denarja.
To pa pomeni, da Deutsche vlagateljem dokaže, da je še vedno izvedljiva, čeprav trenutno ustvarja izgubo, ima nizke denarne rezerve v primerjavi s podobnimi svetovnimi partnerji in ji grozi ta globa in še ena v zvezi s posli, ki bi lahko razkrili sankcije. Rusija.
Stranke hedge skladov so umaknile poslovanje, saj se špekulacije povečujejo, da bi banka morda sčasoma potrebovala vladno pomoč. Vodstvo je povedalo Reuters umiki „niso pomembni“.
Bolj spodbudno je, da lahko Deutsche še vedno dvigne dolg, čeprav po razmeroma dragih stopnjah, pravi New York Times .
Od petka je izdala obveznice v vrednosti 4,5 milijarde dolarjev (3,7 milijarde funtov), saj si nadaljuje s prizadevanji za refinanciranje 30 milijard dolarjev (24,5 milijarde funtov) posojil do konca leta. Dejstvo, da mu je to uspelo, pomeni „previden glas o zaupnici upnika“.
To vsaj kaže, da so „vlagatelji precej prepričani, da banka ne bo razglašena za insolventno“ – in prav tako krepi likvidnost Deutsche v višini 215 milijard evrov (194 milijard funtov).
