HSBC bo zaprla račune britanskih davkoplačevalcev v Jerseyju
Premik prihaja, ko se HSBC bori proti davčnim obtožbam v Švici in dojemanju, da se računi v tujini zlorabljajo
AFP/Getty Images
HSBC zapira na tisoče računov v Jerseyju, ki pripadajo strankam, ki živijo v Združenem kraljestvu.
Politika, ki jo razkriva BBC , je del procesa, v katerem britanski posojilodajalci preverjajo identiteto in naslove na tisoče svojih strank na Kanalskih otokih.
Ukrep, znan kot 'popravna vaja', prihaja ob naraščajočem pritisku na banke, da zagotovijo, da se računi v tujini ne morejo uporabiti za zaščito denarja pred davčnimi organi Združenega kraljestva.
HSBC, ki vztraja, da je sprejel ukrepe za preprečevanje zlorabe svojih storitev, je imetnike računov v Jerseyju povabil, naj obiščejo lokalne podružnice s svojimi potnimi listi in podatki o naslovu, da preprečijo zaprtje njihovih računov.
Po nizu odmevnih primerov, v katerih so bile banke preiskovane zaradi namigov, da so bili računi v tujini ali tuji računi uporabljeni za izogibanje ali utajo davkov, je več posojilodajalcev vključenih v proces, znan kot 'de-rizking', v katerem želijo kažejo, da spoštujejo vrsto globalnih pravil za boj proti goljufijam in preglednosti.
Že dolgo obstaja sum glede bančnih računov Jersey. Leta 2012 je Daily Telegraph dejal, da so bili med 4000 britanskimi prebivalci z računi pri HSBC Jersey znani preprodajalec mamil in bankirji, ki se soočajo z obtožbami o korupciji.
Kljub običajnemu dojemanju, da je ozemlje davčna oaza, finančni organi Jerseyja trdijo, da je otok v skladu z mednarodnimi predpisi in pravijo, da so njegova pravila izogibanja davkom in boja proti goljufijam med nekaterimi najstrožjimi na svetu.
Ian Gorst, glavni minister Jerseyja, je za BBC News povedal, da morajo banke 'spoštovati zakonodajo, ki jo imamo'.
Datoteke HSBC: šef banke Stuart Gulliver ima tajni švicarski račun
23. februarja
Izvršni direktor HSBC-ja Stuart Gulliver je na švicarskem bančnem računu zakril milijone funtov bonusov, so razkrili razkriti dokumenti.
55-letni diplomant Oxforda ima 5 milijonov funtov na računu, ki ga nadzoruje z anonimnim podjetjem, registriranim v Panami, pravi Skrbnik .
Kljub temu, da ima Gulliver sedež v Združenem kraljestvu, ima Gulliver stalno prebivališče v Hongkongu iz pravnih in davčnih razlogov. Ta status brez prebivališča 'lahko tistim, ki zahtevajo status, podeli več davčnih ugodnosti v primerjavi s tistimi, ki imajo stalno prebivališče v Združenem kraljestvu,' poroča časnik.
HSBC je potrdil, da Gulliver uporablja račun za zadrževanje svojih bonusov, vendar vztraja, da je plačal vse ustrezne dohodnine v Združenem kraljestvu in Hongkongu. Rečeno je, da je bil račun ustanovljen v imenu panamskega podjetja zaradi zasebnosti.
Poročilo 'ne nakazuje nobenih kršitev v imenu gospoda Gulliverja,' pravi BBC , 'vendar bo to povečalo vprašanja o dejavnostih HSBC na področju davčnega svetovanja.'
Gulliver se je prejšnji teden opravičil, potem ko so pricurljali dokumenti, ki so pokazali, da je švicarska podružnica banke pomagala njenim najbogatejšim strankam utajiti davke in je obljubila, da bo uvedla reforme v banki, ki jo je prizadel škandal.
Razkritje pride na isti dan, ko naj bi Gulliver predstavil letno poročilo podjetja in objavil višino bonusov, ki jih je treba izplačati višjemu osebju. Pod vse večjim pritiskom poslancev in delničarjev je, da zavrne svoj bonus, ki bi lahko presegel 1,3 milijona funtov.
HSBC se trenutno sooča s kazenskimi preiskavami v ZDA, Franciji, Belgiji in Argentini. V Združenem kraljestvu urad za finančno ravnanje, HMRC in poslanci v odboru za finance preiskujejo obtožbe o kršitvah, vendar kazenska preiskava ni bila sprožena.
Lord Ken Macdonald, nekdanji direktor javnega tožilstva, je trdil, da obstajajo močni razlogi za uvedbo kazenske preiskave banke zaradi 'goljufanja' davčnega in carinskega urada HM, in dejal, da je bila odločitev, da se pregon ne izvede, 'resno napačna'.
'Iz dokazov, ki smo jih videli, se zdi jasno, da obstajajo verodostojni dokazi, da so HSBC Swiss in/ali njeni zaposleni več let sodelovali v sistematičnem in donosnem dogovarjanju v resnih kriminalnih dejavnostih proti blagajni številnih držav,' je rekel.
Ključne ugotovitve iz datotek HSBC:
- HSBC je svojim strankam svetoval o vrsti ukrepov, ki bi jih lahko sprejeli, da bi se izognili plačilu davka
- Stranke so zagotovile, da bodo podatki o njihovih računih zaščiteni in da banka ne bo razkrila nobenih podatkov preiskovalnim organom.
- HSBC je ponujal svoje storitve strankam, povezanim s trgovino z orožjem, krvnimi diamanti in izsiljevanjem
- Druge stranke so bile tiste, ki so blizu sirskega voditelja Basharja al-Assada, znane osebnosti, športne zvezde in člani različnih kraljevih družin.
Datoteke HSBC: švicarska policija pretresla banko v Ženevi
18. februarja
Švicarska policija je vdrla v pisarne podružnice HSBC v Ženevi, potem ko je sprožila kazensko preiskavo obtožb o zaostrenem pranju denarja.
'Iščemo vse in vse, kar lahko najdemo – dokumente in spise,' je dejal ženevski tožilec.
Preiskava poteka v zvezi z HSBC Private Bank (Suisse) in 'neznanimi osebami', poroča Skrbnik . Zagnala se je kot posledica datotek, ki so pricurljale v začetku tega meseca, ki so pokazale, da je banka pomagala svojim najbogatejšim strankam utajiti davke.
'Zdelo se je, da je napad popolnoma presenetil HSBC,' poroča Financial Times . Ženevski in londonski urad HSBC o zadevi nista želela komentirati.
Največja evropska banka se trenutno sooča s kazenskimi preiskavami v ZDA, Franciji, Belgiji in Argentini.
HSBC se je opravičil po odkritju podatkov, vendar vztraja, da je od takrat uvedel številne pobude, 'da bi preprečil uporabo svojih bančnih storitev za utajo davkov ali pranje denarja'.
Franco Morra, izvršni direktor švicarske podružnice, je prejšnji teden dejal, da je zaprla račune strankam, ki 'niso izpolnjevale naših visokih standardov', BBC poročila.
Nekateri finančni direktorji so namigovali, da je bil HSBC preprosto 'nesrečen', ker so ga ujeli. 'Dvomim, da je bila HSBC edina banka, ki se je soočila s tovrstnimi težavami,' je dejal eden od švicarskih izvršnih direktorjev.
Banka je bila včeraj vpeta v še eno polemiko, potem ko je Peter Oborne iz Daily Telegrapha odstopil zaradi obtožb, da je časnik zavrnil objavljanje negativnih zgodb o HSBC , eden od njegovih glavnih oglaševalcev. Prvotni blog Petra Oborneja je bil objavljeno na spletni strani OpenDemocracy včeraj.
Datoteke HSBC: žvižgač Falciani pravi, da 'je še več'
13. februarja
Herve Falciani, francosko-italijanski žvižgač, ki stoji za največjim uhajanjem podatkov v zgodovini bančništva, je opozoril, da je treba razkriti še več informacij o HSBC.
Nekdanji uslužbenec HSBC, ki je postal žvižgač, je dejal, da 'boj proti tajnosti' še poteka in da je treba analizirati vsaj milijon podatkov.
Falciani je govoril po tem, ko je francoski časnik Le Monde leta 2008 objavil pismo, ki ga je leta 2008 napisal na davčni urad njenega veličanstva (HMRC), v katerem jim je ponudil informacije o banki in njenih strankah.
HMRC je dejal, da 'ni pozna' elektronske pošte, vendar Falciani pravi, da se končno počuti upravičenega zdaj, ko so datoteke in e-pošta objavljeni. 'Dokazalo se je, da imam prav,' je dejal.
Nekdanji računalniški specialist banke poziva oblasti, naj zaradi njegovih ugotovitev preganjajo britansko banko. 'Moramo kaznovati, ne glede na to, kako veliki so,' je dejal BBC .
Njegovo zadnje opozorilo je prišlo po dnevih razkritij o največji evropski banki in o tem, kako je njena švicarska podružnica pomagala svojim najbogatejšim strankam utajiti več sto milijonov funtov davkov. Raziskovalni novinarji po vsem svetu še naprej analizirajo milijone podatkov. 'Tih podatkov ni enostavno razumeti,' pravi urednik Mar Cabra iz revije Mednarodni konzorcij preiskovalnih novinarjev (ICIJ) , ki vodi preiskavo.
Falciani je spise sprva predal francoskim oblastem leta 2008. Dve leti pozneje so informacije delili z drugimi vladami, vključno z ZDA in Združenim kraljestvom.
Lani je Le Monde uspel pridobiti kopije od francoske davčne uprave in jih deliti z Mednarodnim konzorcijem novinarjev, kjer ekipa novinarjev vse od takrat preseja podatke.
The ICIJ trdi, da jim je HSBC naročil, naj podatke uničijo, ko je izvedel za preiskavo.
HSBC: največje bančno uhajanje v zgodovini sproži mednarodno negodovanje
10. februarja
HSBC je ponovno v preiskavi vlad po vsem svetu, potem ko so bili v javnost objavljeni tajni dokumenti, ki razkrivajo, kako so bankirji v njegovi švicarski podružnici pomagali bogatim strankam utajiti stotine milijonov funtov davkov.
Največje bančno uhajanje v zgodovini je sprožilo mednarodno ogorčenje, saj je sodnik v Belgiji razmišljal o izdaji mednarodnih nalogov za prijetje direktorjev švicarskega oddelka banke, Skrbnik poročila.
Ameriška vlada se sooča tudi s pozivi člana senatnega bančnega odbora, naj pojasni, kaj je bilo sprejeto, ko je prejela dokumente leta 2010. Ločene preiskave se začenjajo v Švici, Franciji in na Danskem.
V Združenem kraljestvu so razkritja sprožila veliko politično razpravo o izogibanju davkom in privedla do nujne preiskave, ki jo je sprožil odbor za javne račune.
Vlada je obtožena, da ni ukrepala, ko so ji leta 2010 izročili tajne dokumente. HMRC je prejel seznam več kot 1000 britanskih davčnih utajnikov, in čeprav je bil velik del denarja poplačan, je bila od takrat sodno preganjana le ena oseba.
Premier David Cameron je dejal, da nobena vlada ni storila več kot on za boj proti davčnim utajam in 'regresivnemu' izogibanju davkom, vendar se vsi ne strinjajo.
'Ne moremo imeti države, v kateri je dovoljeno nadaljevati izogibanje davkom in kjer vlada preprosto zatiska oči,' je dejal vodja laburistov Ed Miliband.
Zdi se, da se PAC strinja. 'Če bi to šlo za beneficije, bi se postavili v vrste po sodnih dvoranah, da bi nastopili na sodišču,' je povedala poslanka Laburista in predsednica PAC Margaret Hodge. BBC . 'Ko vidiš ogromno dogajanja, se sprašuješ, kaj je dejansko potrebno, da se davčna goljufija pripelje na sodišče.'
Nekdanji šef HSBC lord Stephen Green, ki je leta 2010 postal minister za trgovino, 'iz načela' ni želel komentirati razkritih datotek.
Toda Hodge se je pridružil čedalje večjim pozivom, naj Green odgovori na nekatera 'resnično pomembna' vprašanja. 'Ali ni vedel in je spal za volanom, ali pa je vedel in je bil zato vpleten v neumne davčne prakse,' je dejala.
HSBC pravi, da je od prvih obtožb 'izvedel številne pobude za preprečevanje uporabe svojih bančnih storitev za utajo davkov ali pranje denarja'.
Pravi, da imata zdaj izpolnjevanje predpisov in davčna preglednost prednost pred dobičkonosnostjo. Vendar pa je BBC 's Panorama se je pogovarjala z žvižgačem, ki trdi, da so se takšne prakse še vedno dogajale, ko je delala s podjetjem leta 2013. Sue Shelley je bila zadolžena, da zagotovi, da banka upošteva pravila, a je bila odpuščena, potem ko je izrazila zaskrbljenost. Kasneje je zmagala na zaslišanju na sodišču zaradi nepravične odpovedi.
HSBC: razkrite datoteke kažejo, da je švicarska banka pomagala strankam skriti milijone
9. februarja
Švicarska bančna podružnica HSBC, druga največja banka na svetu, je pomagala hollywoodskim zvezdam, licejem in drugim premožnim strankam izmikati davkom in skriti milijone funtov, je razkrilo ogromno uhajanje tajnih datotek.
Banka naj bi tržila sheme, ki bi lahko bogatim strankam pomagale pri izogibanju plačilu evropskih davkov, ponujala nasvete o izogibanju domačim davčnim organom in zagotavljala račune mednarodnim kriminalcem.
Skrbnik – ki je datoteke pridobil skupaj z Le Mondeom, BBC-jevo Panoramo in Mednarodnim konzorcijem preiskovalnih novinarjev – ga opisuje kot 'največje bančno uhajanje v zgodovini', ki je osvetlilo približno 30.000 računov s skoraj 78 milijardami funtov sredstev med letoma 2005 in 2007.
Nezakoniti trgovec Emmanuel Shallop, obsojen zaradi trgovanja s 'krvavimi diamanti', je bil v skladu s spisi med strankami, ki so jim ponudili pomoč švicarski bankirji HSBC.
V izjavi je HSBC priznal 'pretekle napake pri skladnosti in nadzoru' in dejal, da njegova švicarska podružnica po nakupu leta 1999 ni bila v celoti integrirana v HSBC, kar omogoča 'bistveno nižje' standarde skladnosti in potrebne skrbnosti. Vendar pa je banka dejala, da se je zdaj 'bistveno spremenila'.
Podrobnosti o več kot 100.000 strankah z vsega sveta je leta 2007 prenesel strokovnjak za IT, ki je delal v Ženevi. Zaradi kršitve švicarskih zakonov o bančni tajnosti je bil prisiljen pobegniti v Francijo, kjer zdaj živi pod zaščito. Francoske oblasti so posredovale podrobnosti davčnih utajevalcev, kar je leta 2010 privedlo do različnih aretacij v Grčiji, Španiji, ZDA, Belgiji in Argentini.
HMRC je prejel tudi seznam, ki naj bi vključeval 1.000 utajevalcev davkov v Združenem kraljestvu. 'Več kot 135 milijonov funtov (206 milijonov dolarjev) je bilo tiho izterjanih pri odplačilih, vendar je bila kazensko preganjana samo ena oseba,' pravi Guardian.
HSBC se zaradi uhajanja spisov sooča s kazenskimi preiskavami in obtožbami v Franciji, Belgiji, ZDA in Argentini, v Veliki Britaniji pa še ni treba ukrepati.
Meja med zakonitim 'izogibanjem' davkom in nezakonitim 'utajom' davkov naj bi bila tanka. Offshore računi sami po sebi niso nezakoniti, vendar je nezakonito namerno skrivati denar za utajo davkov.
